こんにちは。

本日は海外積み立て投資の仕組みと購入方法について触れたいと思います。

海外積み立て投資の仕組み

海外の積み立て商品は非常に魅力的な商品ではありますが、日本の金融庁が海外のプロバイダーには販売許可のライセンスを認めていないため、海外の金融商品・保険商品の営業を行う事を禁止しています。

そのため、購入する場合は保険会社と正規取引のあるIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）という独立・中立的な立場から資産運用のアドバイスをしてくれる専門家を通して購入する必要があります。

また、日本人が直接海外のIFAを選定したり直接やり取りを行うことは困難であるため、さらにIFAにつないでもらうための代理店を経由する事が多いです。

海外積み立てを行う場合のプロセスは以下の通りとなります。

• IFAとは

IFAはIndependent Financial Adviserの頭文字を取った略称であり、 「独立系ファイナンシャルアドバイザー」を指します。

会社や銀行などの特定の金融機関に所属せず、独立した立場で顧客の資産形成やアドバイス等を行う、いわば「金融のスペシャリスト」となります。

現在、香港やシンガポールなどにて約200社ほどのIFAが存在しておりますが、その中で日本人が契約できるIFAは約20社と言われています。

海外積み立て投資においては、主に保険会社と業務提携を行い、保険会社の代わりに商品の販売や顧客サポート、運用を行っています。

そのため、どのIFAと契約を行うかによって、同じ保険商品であっても運用成績やサポート体制も大きく変わってきます。

つまり、自身の考える資産運用のゴールを見据え、総合的にご自身に合ったIFAと契約を結ぶのが重要です。

また、そのIFAとつないでくれる仲介業者のサポート体制も重要です。途中で連絡が取れなくなったり、契約しているIFAの切り替え相談などにも応じてくれる先を見つける必要があります。

このように、海外積み立て投資を購入するには、ご自身の資産運用のスタイルに合ったIFA・仲介業者を介して契約を結必要があります。

もしも分からないことがあれば、Grand Harvestでも受け付けておりますので、お気軽にご相談ください。