こんにちは。
これまでは積み立て投資商品を中心にご紹介させて頂いておりましたが、今回は海外一括投資の商品についてご紹介します。
サンライフ香港BRIGHT UL -Wealth-Builder
今回の商品は、
保険会社：サン・ライフ香港
「BRIGHT UL -Wealth-Builder（ブライトULウェルスビルダー）」
です。
500万円以上の資金をお持ちの方向けのユニバーサルライフ保険商品 になります。
このBRIGHT ULの主な特徴は以下の通りとなります。
＜特徴2＞死亡保障付き
＜特徴3＞簡単審査と柔軟性
詳細について解説していきます。
BRIGHT UL -Wealth-Builderの特徴
- 特徴：安定した利回り
BRIGHT ULは 確定利回り2.8 % / 年 が保証されております。
また、現行利回りは3.7 % / 年であり、さらに追加利回りボーナスもあります。
11-15年目 ：追加利回りサービス＋0.25 %
16年目以降：追加利回りサービス＋0.50 %
- 特徴：死亡保障付き
死亡保障として、
・払い込み保険料の総額 もしくは
・プラン時価総額の101%
の高い方が保障されます。
- 特徴：簡単審査と柔軟性がある
この保険商品加入にあたり、
健康診断が不要であり、簡単な申し込み審査のみとなります。
保険内容の詳細は、下記の通りです。
具体的なシュミレーションの例を見てみましょう。
例）30歳男性 500万円を一括払いした場合
シュミレーションは、100円/＄、現行利回り3.7%/年で算出
シュミレーションは、100円/＄、現行利回り3.7%/年で算出
保険商品であるため、早期に解約をしてしまうと損益分岐点を下回ってしまいますが、
損益分岐点は加入4年目に超える ことが分かります。
また、 10年目以降は解約手数料が無料 となっておりますので、中期的な資産運用も可能です。
シュミレーションによると、
50歳（20年運用）で約2倍（約993万円）
60歳（30年運用）で約3倍（約1,492万円）
70歳（40年運用）で約4.5倍（2,246万円）
という資産運用が見込めることが分かります。
申込時に必要なもの
申し込み時に必要なものリストは下記の通りです。
免許証は国際免許証を発行する必要がありますが、警察署の運転免許課や運転免許センターにてすぐ発行が出来ます。
一括投資では、ドルコスト平均法による積み上げが出来ませんが、確定利回りが最低でも2.8 %保証があります。
すでにある程度のキャッシュをお持ちなのであれば、一括投資を行う選択肢も視野に入れても良いかと思います。
